Vermögensverwaltung
Mit unserem Vermögensverwaltungsmodell Maestro beauftragen Sie uns mit der Verwaltung Ihres Geldes im Rahmen eines Vermögensverwaltungsmandates. Wir setzen Ihre Anlagestrategie von A bis Z um und kümmern uns um die Einhaltung sämtlicher Risiko- und Strategieparameter.
Vorteile auf einen Blick
Maestro umfasst die strategische und taktische Asset Allokation und die Definition Ihres Risikoprofils – die Vorgaben werden per Risikoüberwachung mit Ihrem Portfolio verglichen. Bei Abweichungen werden Sie informiert und Anpassungen vorgenommen. Neben dem Steuerauszug und dem quartalsweisen detaillierten Vermögensbericht profitieren Sie von der jährlichen Portfoliobesprechung mit Ihrem Berater, der Ihnen jederzeit zur Verfügung steht. Mit Maestro übernehmen wir für Sie auf Basis Ihrer Strategie die Anlageentscheidungen.
Anlegertyp
- Sie wünschen Ihre Anlagestrategie mit der Hypothekarbank Lenzburg AG zu definieren und die Verwaltung an das HBL Asset Management zu delegieren.
- Sie schätzen es, Ihr Anlagevermögen in professionellen Händen zu wissen und sich nicht wiederkehrend mit Anlageentscheiden befassen zu müssen.
- Ihnen ist die Überwachung Ihres Portfoliorisikos und Ihrer Anlagestrategie wichtig.
Wir streben für Sie nicht nach kurzfristigen Kursgewinnen, sondern nach langfristigem und kontinuierlichem Wachstum. Unsere Anlagespezialisten verfügen über die Erfahrung und das nötige Know-how, die Risiken der einzelnen Märkte zu beurteilen. Diese sollen so gering wie möglich gehalten werden. Deshalb werden die Anlagen breit gestreut, laufend überwacht und von uns selbstständig optimiert.
Dienstleistungsumfang
- Periodische Portfoliobesprechung mit Ihrem Berater, sofern erwünscht
- Umsetzung Ihrer Anlagestrategie durch das HBL Asset Management
- Wertschriftenportfolio und Mandatskonto
- Verwahrung und Verwaltung von Wertschriften
- Erstellung Anlegerprofil
- Marktinformationen
- Performance-Reports auf Quartalsbasis
- Überwachung und Einhaltung der Anlagestrategie
- Steuerauszug
Mandatslösungen im Vergleich
Zwei verschiedene Typen der Vermögensverwaltung, zugeschnitten auf Ihre individuellen Bedürfnisse, zur Auswahl
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ETF-Vermögensverwaltung |
Klassische Vermögensverwaltung |
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Mindestanlage |
CHF 50'000.– |
CHF 250'000.– |
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Strategien |
Ertrag, Ausgewogen, Wachstum, Aktien |
Obligationen, Ertrag, Ausgewogen, Wachstum, Aktien |
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Anlageinstrumente |
ETFs (Exchange Traded Funds) |
Direktanlagen und/oder Anlagefonds |
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Titelselektion |
passiv |
aktiv |
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Asset Allocation (Anlagekategorie) |
aktiv Titelselektion erfolgt mit entsprechenden ETFs. Das sind börsengehandelte Fonds, welche in der Regel einen Index nachbilden. Mit der aktiven Vermögensallokation wird versucht, eine Outperformance (Überrendite) zu erzielen. |
aktiv Vermögensallokation und Titelselektion werden aktiv den laufenden Marktbedingungen angepasst. Mit beiden Faktoren wird versucht, eine Outperformance (Überrendite) zum Benchmarkt (Vergleichsindex) zu erzielen. |
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Kündigung |
jederzeit |
jederzeit |
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Vermögensbericht |
quartalsweise |
quartalsweise |