Konto für Krypto-Unternehmen
Unternehmen aus der Schweizer Krypto-Branche erhalten bei uns ein Firmenkonto mit Kreditkarte und E-Banking. Ebenso offerieren wir Ihnen attraktive Angebote in den Bereichen berufliche Vorsorge und Anlagelösungen.
Unser Serviceangebot konzentriert sich vor allem auf Unternehmen mit den folgenden Geschäftsmodellen:
Die Geschäftstätigkeit beinhaltet den Handel mit Kryptowährungen über verschiedene Plattformen. Bei den eingesetzten Mitteln handelt es sich ausschliesslich um eigene Gelder der wirtschaftlich Berechtigten (keine Drittgelder).
Minimale Dokumentationsanforderungen für den Kontoeröffnungsantrag:
- Plausibilisierung und Nachweis der ursprünglich eingesetzten Vermögenswerte in Fiat
- Beschreibung der involvierten Plattformen/Börsen (zentrale und dezentrale) sowie der Tradingmethoden (z.B. Algo-Trading)
- Printscreens je Account bei genannten Plattformen/Börsen und gegebenenfalls Auszüge aus der Transaktionshistorie
Das Geschäftsmodell umfasst den Betrieb von Mining Hardware, wobei Miner für den geleisteten Rechenaufwand eine gewisse Anzahl Coins vom jeweiligen Netzwerk erhalten. Das Mining erfolgt entweder eigenständig (bei einer grossen Anzahl eigener Hardware, z.B. von Miningfarmen) oder aber als Teil von Mining Pools, welche die Rechenleistung von zahlreichen Minern bündeln und anschliessend die erzielten Erträge unter den Teilnehmern der Pools verteilen.
Minimale Dokumentationsanforderungen für den Kontoeröffnungsantrag:
- Dokumentation über die Mining Hardware:
- Anzahl und Typ der Maschinen (z.B. Antminer S19)
- Sample von Rechnungen, die den Kauf der Hardware belegen
- Mietverträge für Räumlichkeiten, in welchen die Hardware betrieben wird
- Durchschnittliche Hashrate pro Tag/Monat
- Angabe der Walletadressen, auf welche die Mining Rewards vergütet werden
- Plausibilisierung der Herkunft der Vermögenswerte, mit welcher die Hardware erworben wurde
Die Geschäftstätigkeit beinhaltet das Angebot von verschiedenen Dienstleistungen, die als Option mit einer Kryptowährung bezahlt werden können. Die Abwicklung der Kryptozahlungen erfolgt hierbei über eine lizenzierte und nach Schweizer Recht (oder äquivalent) regulierte Kryptobörse. Die aus der Tätigkeit erfolgten Einnahmen werden in CHF konvertiert und fliessen auf das Bankkonto des Unternehmens zu.
Mögliche Beispiele für das beschriebene Geschäftsmodell:
- Programmieren von Applikationen für ein Blockchain-Projekt (die Vergütung erfolgt teils mit dem native Coin der jeweiligen Blockchain resp. des Projektes)
- Beratungs- & Marketing-Dienstleistungen
- Rechtsberatung
- Audits von Smart Contracts und dApps
Minimale Dokumentationsanforderungen für den Kontoeröffnungsantrag:
- Nachweis der operativen Tätigkeit mittels Vorlage von Verträgen, die die Aufträge dokumentieren
- Rechnungen für erbrachte Dienstleistungen
- Auditierte Bilanz (falls vorhanden)
- Auszüge aus der Transaktionshistorie (von Wallets des Kunden)
- Printscreens von Kundenkonti bei Kryptobörsen
- Plausibiliserung der Herkunft der Vermögenswerte der Gründer
Das Geschäftsmodell bezieht sich auf Investmentvehikel, welche Investorengelder einsammeln, um in Start-Ups und junge Unternehmen mit Krypto-/Blockchainbezug zu investieren. Je nach Investmentfokus handelt es sich häufig um Blockchain Development Projekte zu innovativen Themen (z.B. Web 3.0, DeFi, NFT). Hierfür verfügen die Vehikel über sophistizierte Strategien und eigenes Research zur Auswahl der entsprechenden Projekte.
Minimale Dokumentationsanforderungen für den Kontoeröffnungsantrag:
- Offenlegung des KYC-/AML-Prozesses des Vertragspartners (inkl. Zustellung der AML Policy)
- Investorenliste inkl. der dazugehörigen Informationen (u.a. Name, Adresse)
- Investorenverträge
- Beschrieb der Investmentstrategie (Fokus, involvierte Länder u. Branchen)
- Plausibiliserung der Herkunft der Vermögenswerte der Gründer
Das Geschäftsmodell beinhaltet eine innovative Methode der Unternehmensfinanzierung zwecks Ausgabe eines eigenen Security Token. Security Token haben Wertpapiercharakter und stellen rechtliches Eigentum am Unternehmen dar. Die Beteiligung ist hierbei auf einer Blockchain verifiziert und der Wert des Tokens hängt unmittelbar von der Bewertung des Unternehmens des Emittenten ab. Die Ausgabe von Security Token ist umfassend reguliert.
Minimale Dokumentationsanforderungen für den Kontoeröffnungsantrag:
- Whitepaper & Businessplan
- Spezifikationen zum Token (Art, Anzahl, Funktionen, etc.)
- Abklärungen, welche aufsichtsrechtlichen Pflichten bestehen (Prospektpflicht, FINMA-Genehmigung, Token Audit) und Nachweise, dass diese erfüllt sind
- FINMA Non Action Letter
- KYC-/AML-Prozessbeschrieb
- Investorenliste (u.a. Name, Adresse)
- Plausibilisierung der Herkunft der Vermögenswerte der Gründer
Restriktionen
Bitte beachten Sie die nachfolgenden Punkte:
Ihr Unternehmen muss in der Schweiz domiziliert sein.
Aufgrund unserer geschäftspolitischen Ausrichtung sind Geschäftsbeziehungen mit Trusts oder Holdingunternehmen, die mehrheitlich passives Einkommen aus Investments oder ähnlichem generieren und deren wirtschaftlich Berechtigte ausserhalb der Schweiz domiziliert sind, nicht möglich.
Für Unternehmen mit Blockchain- und Krypto-Bezug können keine Zahlungen in US-Dollar angeboten werden.
Die Dokumentationsanforderungen hängen von der Komplexität des Geschäftsmodells des Antragstellers ab und davon, ob im Rahmen der Firmentätigkeit Drittgelder entgegengenommen werden. Zusätzlich zu den aufgeführten Mindestanforderungen kommen noch weitere regulatorische Abklärungen hinzu, die wir fallspezifisch gerne mit Ihnen im Detail besprechen.
Gebühren
Folgende Kosten fallen für die Kontoführung an:
Je nach Komplexität des Geschäftsfalls
Fällt Ihr Unternehmen nicht unter die aufgeführten Geschäftsmodelle? Wir freuen uns dennoch auf Ihre Kontaktanfrage und prüfen gerne im Einzelfall, ob ein Onboarding möglich ist.
«Mit unseren Dienstleistungen unterstützen wir Krypto- und Blockchain-Unternehmen in ihrer weiteren Entwicklung.»
Michael Schmidt, Krypto-Kundenberater
062 885 15 84 oder securitytoken@hbl.ch
